Retour au site publicEspace Métier Courtage • Station SaaS Dédiée

Voir l'App Mobile Emprunteur & Prescripteur

Station de Courtage Métier v2.6 • Active

CRM Courtage & Pipeline Bancaire Effinancia

Instruction des dossiers de prêt, conformité HCSF, comparateur multi-banques et traçabilité des apporteurs d'affaires.

Nouveau Dossier

Volume en Cours

1.25 M€

5 dossiers instruits

Taux Moyen

3.14 %

Moyenne 20-25 ans

Honoraires

11 450 €

Art. L.321-2 succès

Prescripteurs

5 300 €

Agents immo & notaires

Pipeline des 6 phases d'instructionConversion : 94.2%

PHASE 01Diagnostic

Dossiers14

PHASE 02Pièces & OCR

Dossiers9

PHASE 03En Banque

Dossiers18

PHASE 04Accords reçus

Dossiers11

PHASE 05Offres 11j

Dossiers6

PHASE 06Déblocage

Dossiers23

Dossiers filtrés (5)Cliquer pour inspecter

Thomas & Claire MorelImmobilier

EFF-2026-089 • Agence de Vichy • Conseiller : Laura Gouin

285 000 €

Étape 4/6

Endettement :31.9%

Apporteur :Agence Immobilière Vichy Centre (Marc P.)

Dr. Julien VaneckProfessionnel

EFF-2026-092 • Agence de Moulins • Conseiller : Pierre-Vincent Bourguignon

420 000 €

Étape 3/6

Endettement :36.9%

Apporteur :Cabinet Comptable Allier & Conseils

Sabine GarnierAssurance Lemoine

EFF-2026-094 • Agence de Charlieu • Conseiller : Joëlle Bourguignon

195 000 €

Étape 5/6

Endettement :26.8%

Apporteur :Site Internet Effinancia

Nicolas & Sophie BrunImmobilier

EFF-2026-097 • Agence de Vichy • Conseiller : Mélinda Martinez

210 000 €

Étape 2/6

Endettement :31.8%

Apporteur :Maître Roche (Notaire Vichy)

Patrice & Corinne MercierRachat Crédit

EFF-2026-103 • Agence de Moulins • Conseiller : Laura Gouin

145 000 €

Étape 1/6

Endettement :22.1%

Apporteur :Partenaire Artisans RGE Allier

EFF-2026-089Agence Vichy • Conseiller : Laura Gouin

Thomas & Claire Morel

06 45 89 12 30•t.morel@gmail.com

Montant financé

285 000 €

Apport : 35 000 €

Offres & Accords de principe obtenus

Banque Populaire AURA

Offre Préférée Client

Taux nominal3.12%

TAEG global3.58%

Mensualité totale1411 €/m

Assurance Lemoine42 €/m

✓ Exonération IRA•✓ Modularité +/- 30%

Coût intérêts : 125 700 €

Crédit Agricole Centre France

Accord reçu

Taux nominal3.19%

TAEG global3.65%

Mensualité totale1428 €/m

Assurance Lemoine48 €/m

✗ Pénalités IRA standards•✓ Modularité +/- 30%

Coût intérêts : 129 000 €

Caisse d'Épargne Auvergne-Limousin

Accord reçu

Taux nominal3.25%

TAEG global3.72%

Mensualité totale1440 €/m

Assurance Lemoine50 €/m

✓ Exonération IRA•✗ Échéances fixes

Coût intérêts : 132 000 €

Notes internes du conseiller :

Accord de principe BP AURA très favorable. Exonération d'IRA négociée. Présentation du livret comparatif au client programmée demain à Vichy.